當(dāng)下，網(wǎng)上理財(cái)成為一種投資熱門，而一些犯罪嫌疑人也將“掙錢”的目光投向了這個(gè)領(lǐng)域。江蘇省常州市反詐騙中心近日公布3起網(wǎng)上投資理財(cái)類詐騙案件，希望大家在遇到類似情況時(shí)多加警惕，以免踩“坑”。
下載陌生App理財(cái)被騙140萬
2020年11月，常州市民黃女士添加了一陌生人的微信，對方推薦投資基金賺錢，并將她拉進(jìn)一個(gè)名為“王牌戰(zhàn)隊(duì)”的微信群，里面有老師通過音頻授課。聽了一段時(shí)間，看到群里跟著老師投資的人紛紛曬出“盈利”，黃女士有點(diǎn)動(dòng)心了。
于是，她掃描群內(nèi)二維碼下載了“新中基金”App，嘗試在平臺(tái)上投資理財(cái)。剛開始，投資有小額盈利，并且成功提現(xiàn)了兩筆，于是黃女士便逐漸加大投入。很快，平臺(tái)客服稱軟件更新，需要充值同等金額才可以把本金提現(xiàn)出來。黃女士信以為真，充值后才發(fā)現(xiàn)微信已經(jīng)被對方拉黑，App也登錄不上，這才意識(shí)到被騙，共計(jì)損失140余萬元。
這是一起典型的網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)詐騙案件，詐騙分子將受害人拉入投資理財(cái)群聊是“引流”過程，老師音頻授課是“洗腦”過程。詐騙分子再以虛假App做包裝，受害人只要充值就被騙，App上顯示的“利息、本金”等信息都是用來蒙蔽受害人的障眼法，實(shí)際根本無法提現(xiàn)。
反詐騙提醒：上網(wǎng)時(shí)，不要隨意添加陌生人微信，發(fā)現(xiàn)被拉入投資理財(cái)群聊時(shí)，要及時(shí)退群，舉報(bào)并拉黑騙子。沒有在應(yīng)用商城上架的App均存在安全隱患，不要掃碼或點(diǎn)擊鏈接下載，要注意防范風(fēng)險(xiǎn)。不論何種形式的網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)，只要宣傳穩(wěn)贏包賺的，都是詐騙。
跟著“理財(cái)老師”教炒股被騙380萬
2020年12月29日，常州市民閔先生向常州市反詐騙中心報(bào)警稱，他在網(wǎng)上遇到一名網(wǎng)友，被其拉入炒股微信群，有“理財(cái)老師”在直播間里教炒股知識(shí)，之后又稱股市不行，可以炒港股迅速賺錢。
添加了所謂“理財(cái)老師及其助理”的微信后，閔先生在對方指導(dǎo)下下載一款A(yù)pp，開始跟隨“理財(cái)老師”在App上炒股賺錢，在成功提取1萬元后，他陸續(xù)通過網(wǎng)銀向“理財(cái)老師”提供的多個(gè)銀行賬戶轉(zhuǎn)賬，共計(jì)380余萬元，后發(fā)現(xiàn)被騙。
本案的詐騙手段分為加微信、拉群、直播聽課、炒港股、誘導(dǎo)下載App、轉(zhuǎn)賬匯款幾個(gè)步驟，是投資理財(cái)類詐騙的常見套路。但此次，常州市反詐騙中心發(fā)現(xiàn)騙子使用多個(gè)銀行賬戶來接收錢款，涉案的銀行卡并不是卡主本人在使用。經(jīng)查，涉案銀行卡均是通過正規(guī)流程實(shí)名登記辦理的，但是被卡主賣出，流入騙子手中，成為犯罪嫌疑人實(shí)施詐騙的工具。受害人以為自己向這些卡轉(zhuǎn)賬是在充值炒港股，且App上的余額顯示在增加，實(shí)際上資金并沒有進(jìn)入正規(guī)證券賬戶，余額也只是騙子在后臺(tái)修改的數(shù)字。
反詐騙提醒：炒股要通過正規(guī)平臺(tái)，不下載非正規(guī)炒股App，更不能向陌生個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬充值；不進(jìn)投資理財(cái)群看直播，無論是港股、美股、彩票、數(shù)字貨幣、外匯、期貨還是貴金屬，凡是聲稱穩(wěn)贏包賺的都是詐騙。同時(shí)，發(fā)現(xiàn)有人收購銀行卡、手機(jī)卡的情況，應(yīng)立即撥打110報(bào)警。
交友投資平臺(tái)工程師被騙215萬
2020年11月8日，常州市反詐騙中心接到市民陳某報(bào)警稱：2020年10月底，其搜索并添加了一個(gè)同城QQ交友群，有群友加其QQ稱有意向交友。兩人聊了一段時(shí)間后，對方自稱是“中微投注”平臺(tái)的后臺(tái)維護(hù)工程師，發(fā)現(xiàn)平臺(tái)有漏洞，可以操縱平臺(tái)“穩(wěn)賺不賠”。
在對方誘導(dǎo)下，陳某掃碼進(jìn)平臺(tái)下注投資博彩，于同年11月初提現(xiàn)250元，后平臺(tái)賬戶里的錢一直無法提取。陳某與平臺(tái)客服聯(lián)系，對方稱每一筆投注再交一筆相同金額才能一起提現(xiàn)，后又稱需要交20%的保證金才能提現(xiàn)，最后對方又稱平臺(tái)疑似被黑客入侵，需要交20%與黑客無關(guān)的驗(yàn)證金。陳某在對方各種理由哄騙下，先后轉(zhuǎn)賬共計(jì)215萬元到客服提供的銀行卡，最后發(fā)現(xiàn)被騙。
該案中，騙子潛入同城交友群，嘗試添加每一名群友，從中挑選警惕性低、相信其“平臺(tái)工程師”身份的受害人進(jìn)一步行騙。在受害人準(zhǔn)備提現(xiàn)時(shí)，以“一比一投注提現(xiàn)”“保證金”“黑客驗(yàn)證金”等理由，穩(wěn)住受害人以便詐騙多更錢款。
反詐騙提醒：網(wǎng)友談到與賺錢相關(guān)字眼的，比如“投資理財(cái)”“投注博彩”“平臺(tái)漏洞”“穩(wěn)賺不賠”，一律投訴后刪除；切勿點(diǎn)連接和掃碼下載的投資博彩平臺(tái)，即使首筆能提現(xiàn)能盈利，也只是誘餌，目的是讓受害人加大投入；不要向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)賬后在平臺(tái)賬戶上的余額都是騙子后臺(tái)操縱修改，根本無法提現(xiàn)。（記者羅莎莎 通訊員顧燕）
