近年來，穩(wěn)金融、嚴(yán)監(jiān)管、強監(jiān)管的整體環(huán)境業(yè)已形成，中央更是多次提出要堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。對商業(yè)銀行而言，合規(guī)管理是一項核心風(fēng)險管理活動，其目標(biāo)為確保依法合規(guī)經(jīng)營，而加強合規(guī)文化建設(shè)尤其是加強員工合規(guī)教育是商業(yè)銀行實現(xiàn)合規(guī)管理目標(biāo)的重要保障機(jī)制。
為此，招商銀行深圳分行長期高度重視合規(guī)教育，以構(gòu)建完善的體系和機(jī)制為依托，多措并舉，通過細(xì)雨潤物的方式，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，持續(xù)在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，營造良好的合規(guī)文化氛圍，為實現(xiàn)“最佳客戶體驗銀行”的目標(biāo)提供了強有力的支持和保障。
“一把手重視”踐行合規(guī)教育從高層做起
招商銀行深圳分行領(lǐng)導(dǎo)班子要求各級管理人員切實貫徹監(jiān)管部門和總行的各項管理要求通過持續(xù)開展行領(lǐng)導(dǎo)講合規(guī)課活動、多種場合部署安排合規(guī)管理要求以及定期進(jìn)行風(fēng)險合規(guī)形勢問題分析，抓實做好各項合規(guī)管理工作，服務(wù)業(yè)務(wù)的同時，為經(jīng)營發(fā)展提供保障。
夯實合規(guī)教育管理基礎(chǔ)
招商銀行深圳分行合規(guī)教育工作堅持筑牢“制度”和“考核”兩塊基石，加固底板，夯實合規(guī)教育管理基礎(chǔ)。
深圳分行制定《招商銀行深圳分行合規(guī)教育指引》，明確轄屬各單位的職責(zé)分工、組織實施、考核驗證等內(nèi)容，促進(jìn)分行合規(guī)教育工作的制度化、規(guī)范化和程序化，確保有規(guī)可依、有章可循。二是統(tǒng)一規(guī)劃、分層實施，深圳分行堅持開展常規(guī)合規(guī)宣講、專項合規(guī)教育、案防及職業(yè)道德教育、“嵌入式”合規(guī)教育等多種類型的合規(guī)教育，并按照分行、部門、團(tuán)隊、網(wǎng)點等不同層級分類分層施行落實。
為敦促各級管理者切實履行合規(guī)教育職責(zé)，提升合規(guī)教育實效，深圳分行將合規(guī)教育開展情況納入對各部門的內(nèi)控合規(guī)績效考核，并由法律合規(guī)部通過現(xiàn)場及非現(xiàn)場兩種形式，對各單位的各類合規(guī)教育開展情況進(jìn)行督導(dǎo)檢查和質(zhì)效通報。現(xiàn)場與非現(xiàn)場督導(dǎo)檢查交替進(jìn)行，既突出重點又覆蓋全面。
搭建合規(guī)教育管理體系
招商銀行深圳分行堅持以總行提出的風(fēng)險與合規(guī)管理的“六個統(tǒng)一”為統(tǒng)領(lǐng)，確立“明確分工，各司其職”、“規(guī)范內(nèi)容，統(tǒng)一課件”、“規(guī)范流程，統(tǒng)一動作”作為基礎(chǔ)，進(jìn)而搭建較為完整且穩(wěn)固的合規(guī)教育管理體系，促進(jìn)合規(guī)教育與日常經(jīng)營管理的深度融合。
豐富合規(guī)教育類型層次
招商銀行深圳分行自2008年在系統(tǒng)內(nèi)首創(chuàng)合規(guī)宣講舉措以來，持續(xù)11年組織開展一把手合規(guī)宣講活動，并在多年不斷嘗試與探索的基礎(chǔ)上，逐步形成了常規(guī)合規(guī)宣講、專項合規(guī)教育、主題教育活動、其他合規(guī)宣導(dǎo)等層次豐富、體系完整的合規(guī)教育形式。
除了常規(guī)合規(guī)宣講外，為解決日常經(jīng)營管理過程中面臨的監(jiān)管形勢了解不足、監(jiān)管政策把握不準(zhǔn)、屢查屢犯問題頻發(fā)等突出問題，深圳分行自2018年起推出專項合規(guī)教育機(jī)制，緊密圍繞當(dāng)前外部監(jiān)管及分行內(nèi)控合規(guī)管理涉及的重點、熱點、難點，聚焦深度剖析并制作專題課件，2018年全年共組織“進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場亂象”“2018年商業(yè)銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管政策解讀”等5次專項合規(guī)教育活動。
此外，在堅持常規(guī)合規(guī)宣講與專項合規(guī)教育相結(jié)合的同時，深圳分行積極組織開展各類主題教育活動，包括組織各類主題教育培訓(xùn)，開展“感悟合規(guī)、秉承責(zé)任”合規(guī)感言警句征集活動以及“網(wǎng)點合規(guī)宣講優(yōu)秀案例”評選活動等。
需要特別強調(diào)的是，深圳分行一直以來都將反洗錢主題教育作為合規(guī)教育的重中之重，并將反洗錢合規(guī)教育宣導(dǎo)范圍從行內(nèi)擴(kuò)展至行外，宣傳形式包括但不限于路演宣傳、營業(yè)廳宣傳、電子跑屏宣傳、海報折頁宣傳、自媒體推送、客戶專場宣導(dǎo)等。
除上述形式外，深圳分行不斷創(chuàng)新合規(guī)教育方式，全方位、多角度、立體化地開展其他合規(guī)宣導(dǎo)。一是推出《合規(guī)小課堂》微信秀，幫助員工利用碎片化時間進(jìn)行合規(guī)知識學(xué)習(xí)。二是通過分行刊物、電腦屏保等各類方式大力宣導(dǎo)合規(guī)理念和要求。三是倡導(dǎo)分行轄屬各單位利用各種公共場所、內(nèi)宣平臺及墻報、專欄等途徑開展合規(guī)宣導(dǎo)，營造立體化的合規(guī)文化氛圍，促使依法合規(guī)理念入腦入心。四是每年組織兩次合規(guī)知識在線考試，“以考代訓(xùn)”提升合規(guī)教育效果。五是整合行內(nèi)外資源開展形式多樣的合規(guī)教育活動，例如邀請行外專家舉辦“職業(yè)道德”“廉政教育”等專題合規(guī)守法教育講座等。
合規(guī)教育是一項基礎(chǔ)性、長期性的合規(guī)管理工作，招商銀行深圳分行將持續(xù)貫徹落實外部監(jiān)管及總行的合規(guī)文化建設(shè)及合規(guī)教育工作要求，以體系機(jī)制為依托，以注重實效為導(dǎo)向，積極營造依法合規(guī)的文化氛圍，以人為本、匡綱正紀(jì)，不斷提升全體干部員工的合規(guī)意識和行為自覺，嚴(yán)守依法合規(guī)經(jīng)營底線，為實現(xiàn)“最佳客戶體驗銀行”的目標(biāo)提供最強有力的支持和保障。