近期，為幫助客戶梳理投資邏輯，合理配置私人財(cái)富，招商銀行深圳分行推出了一款青葵系列半年定開(kāi)產(chǎn)品，加足馬力幫助客戶贏取長(zhǎng)效收益。
據(jù)了解，“青葵”系列是招商銀行全力打造的凈值型理財(cái)產(chǎn)品，由招商銀行資產(chǎn)管理部固定收益團(tuán)隊(duì)操刀運(yùn)作，該團(tuán)隊(duì)運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)豐富，投資風(fēng)格穩(wěn)中求進(jìn)。青葵系列半年定開(kāi)產(chǎn)品分為面向全體客戶的零售版青葵及面向私人銀行客戶的私行版青葵，其中零售版起點(diǎn)為1萬(wàn)、私行版起點(diǎn)為10萬(wàn)，兩者均是半年為一個(gè)投資周期、每半年打開(kāi)一次的中長(zhǎng)期低波動(dòng)產(chǎn)品，該系列產(chǎn)品主要有三大亮點(diǎn)。
策略科學(xué)，投資穩(wěn)健。青葵系列半年定開(kāi)產(chǎn)品整體采取穩(wěn)健的投資策略，投資策略可以概括為：高信用、短久期、高杠桿。高信用方面，青葵系列半年定開(kāi)產(chǎn)品基于銀行嚴(yán)格風(fēng)控體系，通過(guò)優(yōu)選行業(yè)和精選主體選擇高信用、中短久期的各類券種，60%以上投資于債券及高流動(dòng)性資產(chǎn)，40%以內(nèi)投資于非標(biāo)債權(quán)。久期控制方面，主要投資于中短期高評(píng)級(jí)債券，組合久期控制在9個(gè)月以內(nèi)，安全穩(wěn)健。杠桿方面，杠桿率大致130%-140%，增厚收益的同時(shí)充分運(yùn)用杠桿空間做好流動(dòng)性備付。
期限適中、每半年開(kāi)放。青葵系列半年定開(kāi)產(chǎn)品每半年開(kāi)放申購(gòu)、贖回。該產(chǎn)品在投資方向、投資策略、估值方法及開(kāi)放期等方面的設(shè)計(jì)，最大程度兼顧了收益性、流動(dòng)性及凈值平穩(wěn)性的共性需求。
凈值相對(duì)平滑、收益波動(dòng)更小。青葵系列半年定開(kāi)產(chǎn)品采用攤余成本法估值，有利于平滑凈值波動(dòng)。另外，在非標(biāo)項(xiàng)目期限較長(zhǎng)且資源緊缺的背景下，該系列產(chǎn)品非標(biāo)上限達(dá)40%，精選期限匹配的優(yōu)質(zhì)非標(biāo)項(xiàng)目，利于增厚產(chǎn)品組合收益。
招商銀行深圳分行表示：該產(chǎn)品的主要亮點(diǎn)在于主打收益的穩(wěn)定性，即通過(guò)穩(wěn)健的投資策略、久期控制以及攤余成本法估值，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)相對(duì)穩(wěn)健的投資業(yè)績(jī)，追求穩(wěn)健投資客戶可考慮該系列產(chǎn)品。
另外，為更有利于投資運(yùn)作、爭(zhēng)取更優(yōu)收益空間，產(chǎn)品設(shè)有超短期贖回費(fèi)，當(dāng)產(chǎn)品進(jìn)入開(kāi)放期后，為避免頻繁申購(gòu)、贖回造成產(chǎn)品規(guī)模不穩(wěn)定，招商銀行深圳分行對(duì)持有期限不滿15個(gè)工作日的客戶收取超短贖回費(fèi)率1.5%，反之則為0。一般情況下，建議至少持有一個(gè)投資周期。