據(jù)悉，金葵花財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)體系是招商銀行依據(jù)中國(guó)居民當(dāng)前的財(cái)富現(xiàn)狀，結(jié)合16年的財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)，4萬億用戶總資產(chǎn)管理實(shí)踐和200余萬資產(chǎn)配置案例實(shí)踐，由境內(nèi)外百余名金融、法律、IT、財(cái)富管理專家歷時(shí)兩年研發(fā)而成的。
據(jù)招商銀行深圳分行介紹,金葵花財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)體系包含的六大板塊，在為深圳分行用戶提供專屬的解決方案,投資規(guī)劃在風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則的基礎(chǔ)上,為用戶量身定制最優(yōu)投資組合方案，分別解決了不同人群的訴求。
投資規(guī)劃板塊：在風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則的基礎(chǔ)上，為深圳分行用戶量身定制投資組合方案；
保障規(guī)劃板塊：通過分析深圳分行用戶所處不同生命周期的保險(xiǎn)需求，為用戶提供涵蓋人壽、重疾、意外、醫(yī)療、年金等全方位保障規(guī)劃；
投融資規(guī)劃板塊：根據(jù)深圳分行用戶購(gòu)房、消費(fèi)等需求，提供科學(xué)融資貸款方案，同時(shí)規(guī)劃用戶家庭投資理財(cái)方案，幫助用戶平衡家庭生活現(xiàn)金流；
子女教育規(guī)劃板塊：根據(jù)深圳分行用戶子女教育需求，參照16個(gè)國(guó)家的留學(xué)費(fèi)用，為用戶測(cè)算教育開支，提供定制化規(guī)劃方案；
退休養(yǎng)老規(guī)劃板塊：綜合考量深圳地區(qū)養(yǎng)老方式、地點(diǎn)、醫(yī)療、休閑等因素，為深圳分行分行用戶提供全面規(guī)劃方案，實(shí)現(xiàn)高品質(zhì)退休生活；
金葵花財(cái)富信托規(guī)劃板塊：依托《信托法》賦予信托的特殊功能，通過100萬起點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化信托，助深圳分行用戶達(dá)成照顧家人、資產(chǎn)靈活分配、隔離等目標(biāo)。
據(jù)招商銀行深圳分行表示,財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)體系秉承著招商銀行“為用戶提供溫暖人生的財(cái)富管理方案”的理念,聚焦當(dāng)前中國(guó)居民的財(cái)富問題,旨在為中國(guó)居民提供以家庭為單位、覆蓋全生命周期財(cái)務(wù)規(guī)劃方案,制定合理的目標(biāo)和提供科學(xué)的配置建議。招商銀行希望,財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)不僅能解決用戶的財(cái)富問題,更能成為用戶實(shí)現(xiàn)人生幸福目標(biāo)的重要工具。
目前，金葵花服務(wù)體系已正式上線！深圳地區(qū)用戶只要到招商銀行深圳分行各網(wǎng)點(diǎn)就可以直觀地體驗(yàn)財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)，獲取規(guī)劃報(bào)告，并在客戶經(jīng)理的協(xié)助下將財(cái)務(wù)規(guī)劃方案有效落地。