在國家和社會(huì)愈加注重加強(qiáng)環(huán)境保護(hù)、加快綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的當(dāng)下，發(fā)展“綠色金融”，助力綠色經(jīng)濟(jì)，成為商業(yè)銀行順應(yīng)國家政策導(dǎo)向和促進(jìn)自身經(jīng)營轉(zhuǎn)型的重要方向。
光大銀行在這一領(lǐng)域積極探索，“光合動(dòng)力”綠色金融服務(wù)套餐應(yīng)運(yùn)而生，針對(duì)市場比較關(guān)注的熱點(diǎn)領(lǐng)域，提出了節(jié)能融易貸(合同能源管理)、清潔發(fā)展機(jī)制及綠色權(quán)益質(zhì)押三大綠色金融模式，助力綠色企業(yè)發(fā)展。
2015年末光大銀行綠色信貸余額387億元，相當(dāng)于節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤25.38 萬噸、節(jié)約二氧化碳當(dāng)量62.59 萬噸，節(jié)水77.37 萬噸的環(huán)保效益。截至2016年9月末，光大銀行綠色信貸余額達(dá)到478億，比2015年末增長23.5%，有效支持了我國綠色環(huán)保事業(yè)的發(fā)展。
節(jié)能減排“助推器”
位于南方一個(gè)經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)內(nèi)的某科技有限公司，以提供專業(yè)綠色照明節(jié)能服務(wù)和分布式光伏發(fā)電系統(tǒng)為核心業(yè)務(wù)，是一家以合同能源管理和綠色清潔能源為商業(yè)模式的高新技術(shù)企業(yè)。該公司項(xiàng)目節(jié)能效果突出，路燈照明平均節(jié)電率超過70%，商業(yè)照明平均節(jié)電率超50%，在國內(nèi)10余城市均有樣板工程及示范項(xiàng)目，每年節(jié)省二氧化碳排放近萬噸。
這家科技公司在南方某省啟動(dòng)了節(jié)能減排合同能源管理項(xiàng)目，該項(xiàng)目是與市政機(jī)關(guān)簽署的市政節(jié)能項(xiàng)目，總投資額500萬元，預(yù)計(jì)節(jié)能項(xiàng)目總收益3000多萬元。光大銀行在了解到該公司在支付貨款及日常經(jīng)營周轉(zhuǎn)資金方面存在困難后，迅速將其納為重點(diǎn)客戶，安排團(tuán)隊(duì)多次上門實(shí)地考察，了解該公司近幾年的經(jīng)營業(yè)績，最終為該企業(yè)“量身定制”了3年期的節(jié)能融易貸授信方案。由此及時(shí)解決了企業(yè)資金周轉(zhuǎn)困境，“助推”項(xiàng)目開展，大力支持了國家節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。
“逆流”駐守助環(huán)保
某水務(wù)股份有限公司是某市一家污水處理企業(yè)，光大銀行于2013年開始為其提供信貸服務(wù)，并由此與其形成了良好的銀企合作關(guān)系。在近兩年銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)的不利市場環(huán)境下，不少銀行進(jìn)行了選擇性退出，但考慮到該企業(yè)所屬行業(yè)是國家重點(diǎn)支持的環(huán)保行業(yè)，光大銀行并沒有“順勢(shì)”離開，反而基于對(duì)該公司前景的良好預(yù)期而與該公司進(jìn)一步加深了合作。
該公司與市政府簽署了長期中水采購合同，并且是該市政府唯一一家綜合性污水處理公司。公司收取的污水處理費(fèi)逐年遞增，有較好的現(xiàn)金流，具備較強(qiáng)的償債能力。光大銀行持續(xù)為該公司提供可靠融資服務(wù)，及時(shí)解決企業(yè)融資需求，同時(shí)全面拓展合作維度，為該公司提供全方位金融服務(wù)，如為其提供大量的結(jié)算、企業(yè)年金、代發(fā)工資、理財(cái)、現(xiàn)金管理、員工信用卡等服務(wù)，其下屬的多家子公司，也已成為光大銀行穩(wěn)定的服務(wù)對(duì)象，該行的綠色金融服務(wù)由此惠及更多環(huán)保企業(yè)。
“光合動(dòng)力”升級(jí)護(hù)航綠色企業(yè)
綠色金融市場發(fā)展?jié)摿Υ螅问蕉鄻?，商業(yè)模式變化快，國家政策支持較強(qiáng)，但因尚處于發(fā)展初期，相關(guān)政策及法律制度不健全，企業(yè)質(zhì)量參差不齊，這也為銀行類金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展該市場帶來了較大挑戰(zhàn)。光大銀行通過選擇較為成熟的法律與政府監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，甄選優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目及客戶，進(jìn)行有針對(duì)性的產(chǎn)品設(shè)計(jì)和項(xiàng)目實(shí)施，積極應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)。
近年光大銀行積極推進(jìn)綠色采購、節(jié)能環(huán)保和綠色科技創(chuàng)新等領(lǐng)域發(fā)展，尤其注重為小微型客戶提供體貼細(xì)致的金融服務(wù)，先后與東湖國家高新區(qū)、蘇州工業(yè)園區(qū)等國內(nèi)知名的產(chǎn)業(yè)園區(qū)合作，簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，起到較強(qiáng)的示范效果。
2016年光大銀行開展升級(jí)版“光合動(dòng)力”業(yè)務(wù)的試點(diǎn)，全面提升綠色金融服務(wù)體系，將“節(jié)能、環(huán)保、循環(huán)經(jīng)濟(jì)、綠色權(quán)益、新能源”五大目標(biāo)市場定位到當(dāng)前環(huán)境壓力最大的京津冀地區(qū)，配合國家“京津冀協(xié)同發(fā)展”戰(zhàn)略。為支持京津冀地區(qū)企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，緩解該地區(qū)日益突出的生態(tài)環(huán)境問題，光大銀行對(duì)綠色信貸業(yè)務(wù)匹配了專項(xiàng)激勵(lì)措施，創(chuàng)新?lián)７绞?，靈活運(yùn)用排污權(quán)、收費(fèi)權(quán)、特許經(jīng)營權(quán)等進(jìn)行抵質(zhì)押貸款，利用工程供水、供熱、發(fā)電、污水垃圾處理等預(yù)期收益權(quán)質(zhì)押貸款，全面提高綠色金融的服務(wù)能力。既支持了實(shí)體經(jīng)濟(jì)，又踐行了社會(huì)責(zé)任，同時(shí)也以穩(wěn)定的盈利模式和風(fēng)險(xiǎn)控制保證了其可持續(xù)性發(fā)展。（通訊員 樓蓉 李昕）