深圳新聞網(wǎng)訊 日前，深圳人行在《2014年上半年深圳市人民幣結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)情況的通報》中，因平安銀行深圳分行成功堵截并上報兩例使用偽造開戶許可證辦理業(yè)務(wù)情況，對深圳分行行在辦理賬戶業(yè)務(wù)時認(rèn)真、細(xì)致、求真務(wù)實的工作態(tài)度表示肯定和贊賞，并在結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)考核中予以加分的獎勵。
今年8月29日，平安銀行皇崗支行柜員為一公司客戶辦理網(wǎng)銀開戶及簽約代發(fā)工資業(yè)務(wù)，在審核資料時發(fā)現(xiàn)該客戶提供的開戶許可證的顏色、紙張、發(fā)證機關(guān)蓋章和許可證內(nèi)容均有異常，經(jīng)內(nèi)控經(jīng)理復(fù)核后確認(rèn)為假開戶許可證。
9月4日，平安銀行坂田支行受理一公司客戶開立一般賬戶申請，內(nèi)控經(jīng)理在審核資料時發(fā)現(xiàn)該客戶提供的開戶許可證的紙張、水印、微縮文字和底紋、字體和人行簽章均有異常，經(jīng)運營經(jīng)理復(fù)核后確認(rèn)為假開戶許可證。
兩個支行都當(dāng)場沒收了假開戶許可證，將客戶列入運營關(guān)注名單。平安銀行深圳分行接到報告后及時向總行運營管理部和深圳人行匯報，同時向全轄支行進行了通報，要求支行在受理賬戶業(yè)務(wù)時務(wù)必嚴(yán)格審查客戶資料，從源頭上防范風(fēng)險。
近年來，使用假證件、假身份、假地址等進行開戶的外部欺詐事件呈現(xiàn)有增無減的態(tài)勢，深圳分行運管部對此高度關(guān)注，通過會議宣講、內(nèi)部培訓(xùn)、片區(qū)講解、電話抽查等方式，強化員工的風(fēng)險防范意識和風(fēng)險識別能力，將外部欺詐事件堵截在柜臺前端。截至10月末，平安銀行深圳分行今年共堵截外部欺詐事件81筆，避免客戶損失20.6萬元。
今后，平安銀行深圳分行將持續(xù)采取有效措施，進一步提高一線員工風(fēng)險防控能力，保障分行運營工作安全平穩(wěn)運行。